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Les acheteurs de maisons, condos, jumelés ainsi que les locataires au Québec ont grandement intérêt à se munir d’une assurance habitation.
Vous venez de déménager dans une nouvelle propriété et vous cherchez à obtenir une assurance habitation de qualité au meilleur prix ?
Il existe un outil en ligne qui vous permet de comparer les prix de plusieurs compagnies en quelques clics.
Le prix d’une assurance habitation au Québec varie en moyenne entre 25-100$ par mois. Le type de propriété, la ville, la valeur de la résidence et plusieurs autres facteurs font varier le prix final.
Ici, nous vous expliquons en détail tout ce que vous devez savoir à propos des prix d’assurance habitation dans la province.
L’assurance habitation n’est pas obligatoire au Québec au sens légal. Cependant, elle est très fortement recommandée par 100% des professionnels, et les gouvernements songent à la rendre obligatoire.
D’ailleurs, les banques peuvent refuser de financer votre propriété si vous ne l’assurez pas. Pourquoi ?
Parce que l’assurance habitation vient couvrir le coût de reconstruction de la propriété advenant un sinistre mineur ou majeur.
L’assurance habitation au Québec couvre :
L’étendue des couvertures varie selon le type de contrat sélectionné.
La prime que l’assureur charge à un client varie selon une quantité impressionnante de critères. Il s’agit en fait d’un calcul actuariel où la compagnie d’assurance pondère le risque et charge une prime en conséquence.
Parmi les critères et facteurs ayant le plus d’impact dans le calcul de prix d’assurance habitation au Québec, il y a :
D’autres facteurs peuvent jouer un rôle également. Les prix varient aussi d’une année à l’autre, et d’une compagnie d’assurance à l’autre. Voilà pourquoi il est d’autant plus important de magasiner.
Combien est-ce que ça coûte en moyenne d’assurer une maison au Québec, à Montréal et dans la Capitale Nationale ?
Encore une fois, beaucoup de facteurs entrent en jeu, dont :
Le tableau qui suit donne des idées de prix tirés de soumissions réalisés avec nos courtiers en assurance partenaire.
Scénario | Prix |
Prix moyen assurance habitation | 86,50$/mois |
Maison à Montréal | 110,50$/mois |
Maison à Québec | 90,20$/mois |
*Prix faits à partir de soumissions avec nos partenaires. À titre indicatif seulement.
Qu’en est-il maintenant des condos ? Ce type de propriété de plus en plus populaire vient avec ses particularités.
En effet, en condo, il y a 2 assurances habitation à payer.
Vous ne pouvez pas magasiner votre assurance de syndicat, car c’est l’administration de l’immeuble qui s’en charge généralement. Pour ce qui est de l’assurance copropriétaire, c’est votre responsabilité.
Le tableau qui suit présente les prix moyens à payer pour une assurance habitation de condo au Québec.
Scénario | Prix |
Prix moyen assurance habitation | 40$/mois |
Condo à Montréal | 58$/mois |
Condo à Québec | 60$/mois |
*Prix faits à partir de soumissions avec nos partenaires. À titre indicatif seulement.
Les locataires doivent également se munir d’une assurance habitation pour locataires au Québec. En effet, c’est un mythe de penser que l’assurance du propriétaire vous protège. Elle couvre seulement l’immeuble. Votre assurance locataire couvre pour sa part :
En effet, si on reconnait que vous avez causé accidentellement un incendie, vous pouvez être tenu responsable des dommages. Sans assurance, c’est le désastre. Avec une assurance, votre assureur s’occupera de tout.
Le tableau qui suit présente les prix moyens d’assurance habitation au Québec pour les locataires.
Scénario | Prix |
Prix moyen assurance habitation | 32$/mois |
Appartement à Montréal | 27$/mois |
Appartement à Québec | 25$/mois |
*Prix faits à partir de soumissions avec nos partenaires. À titre indicatif seulement.
Bien entendu, les prix d’assurance habitation ne sont pas fixés dans le béton, et il est possible d’obtenir des rabais et des baisses de prix dans certaines circonstances.
D’ailleurs, voici les 7 meilleurs trucs pour faire baisser votre prime d’assurance habitation au Québec :
Si vous prenez la peine de suivre ces quelques conseils, vous pourrez potentiellement économiser gros sur votre police.
Lors de l’achat d’une propriété, il est impératif de penser à l’assurance habitation dès le départ. Un accident est si vite arrivé, et on ne veut surtout pas risquer de perdre notre bien le plus précieux.
Il existe une plateforme en ligne qui permet de comparer les prix de plusieurs compagnies d’assurance en quelques clics.
Vous pourrez rapidement obtenir des soumissions concrètes pour votre assurance habitation, et être sûr de payer le meilleur prix.
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